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クレジットカード会社に現金化をバレないようにするための注意すべき行動
現金化を考えているけれど、カード会社にバレて一括返済を求められるのではと不安を感じて二の足を踏んでしまう人も少なくありません。
現金化は正しい手順を守り注意深く行動をすることでバレずに行うことは可能です。
今回は、カード会社にバレずに現金化を行う上での注意点を紹介していきます。
カード会社に現金化がバレる理由
現金化がカード会社にバレてしまうのは、たまたまタイミングや運が悪かっただけという認識を抱いている人も少なくありません。
これは大きな間違いで、現金化がバレてしまう人達は無意識のうちにカード会社にマークされる行動を取っていると言われています。
そのため、どういった行動がリスクに繋がるかを認識しておくことが大切です。
高額商品ばかり選ばない
現金化はクレジットカードのショッピング枠を利用して購入した商品を業者に買取してもらってお金を手に入れる方法を言います。
買取額がそのまま自分のお金として返ってくることから、初心者は換金率の高めの商品ばかりを選びがちです。
こういった高額換金の手法は過去に何度も繰り返されていて、カード会社が特に注意深く監視の目を光らせています。
高額商品を1度に複数購入する、1回当たりの個数を減らして連続で売買を繰り返すといった行為はバレるリスクを高めてしまうので避けなくてはいけません。
キャッシング枠に余裕を持たせておく
クレジットカードの現金化は公には認められていないグレーゾーンの手続きで、万が一会社にバレた時に一括返済などの何らかのペナルティを課せられることも少なくありません。
お金が必要だけど正規の手続きでは借りられないから止むを得ずという状況で行う人が多いことから、カード会社はキャッシング枠が一杯の利用者を優先的にマークする傾向があります。
キャッシング枠に余裕があればわざわざ危ない橋を渡ってまで現金化をしないだろうと考えるので監視の目が緩くなります。
カード会社にお金に困っている人と思われないように、上限まで使い切らずに余裕を持たせておかなくてはいけません。
目立つ行動はしない
現金化の手順はそれほど難しくありませんが、ちょっとでも不審な行動を取るとカード会社にマークされてしまいます。
一度疑われると要注意人物として細かいお金の動きもチェックされるようになり動きづらくなるので、細心の注意を払って行動しなくてはいけません。